Rebalanceador de cartera
Calcula cuánto comprar o vender de cada activo para que la cartera, más una aportación opcional, quede exactamente en los pesos objetivo.
Cómo calcula
orden_i = (valor total + aportación) × peso_i − valor_i
- Un resultado positivo es una compra y uno negativo una venta.
- Los pesos objetivo deben sumar exactamente 100 % y cada activo necesita un nombre.
- Si la aportación no basta para corregir la desviación, la herramienta también propone ventas.
Ejemplo
Acciones 45.000 (objetivo 80 %) · bonos 5.000 (objetivo 20 %) · aportación 6.250
→ Comprar 6.250 en bonos · acciones sin cambios
Limitaciones
- No aplica bandas de tolerancia: siempre calcula el ajuste completo hasta el peso objetivo.
- No considera impuestos, comisiones ni el tamaño mínimo de las órdenes.
- Es una herramienta de cálculo, no una recomendación de inversión.